INTERVIEW—LEITER PRIVATE BANKING 06 — Wie beraten Sie Ihre Kunden zum Thema Geldanlage? Wichtig für uns ist es, zunächst mit unseren Kunden über deren Wünsche, Ziele, Pläne und Vorhaben zu sprechen. Dieses Analysegespräch ist maßgeblich für eine erfolgreiche Beratung. — Was haben unsere Kunden mit ihrem Vermögen vor? Wie hoch soll die liquide Rücklage sein? Zu welchen unterschiedlichen Zeitpunkten benötigen unsere Kunden einen Teil des Vermögens? Wie sieht die individuelle Planung zum Thema Risiko- und Altersvorsorge aus? Nach einem ausführlichen Analysegespräch erarbeiten wir die passenden Lösungsvorschläge. — Wie kann Kaufkraft erhalten bzw. wie kann sie ausgebaut werden? Das ist ein Thema, das uns alle beschäftigt. Aktuell ist die Inflation deutlich höher als kurz- und langfristige Zinsen und wird dies wahrscheinlich auf längere Sicht auch bleiben. Kunden, die ihre Gelder ausschließlich in Spar- oder Tagesgeldkonten anlegen werden, erleiden über kurz oder lang Kaufkraftverluste. HALLO, MEIN NAME IST... Für die Vermögensstruktur unserer Kunden empfehlen wir daher eine breite Mischung aus aktiv gemanagten Anlagen - wie Vermögensverwaltungen oder Fonds. Diese bieten Möglichkeiten, von den Entwicklungen der Finanzmärkte zu profitieren. Aktuell bieten aber auch wieder Anlagen in Rentenpapiere eine interessante Alternative. Ein langfristiger Vermögensaufbau kann durch regelmäßiges Sparen in Fonds erreicht werden. Durch die unterschiedlichen Einstiegszeitpunkte kaufen Sie als Anleger bei gleichbleibenden Sparbeiträgen bei niedrigeren Preisen mehr und bei höheren Preisen weniger Fondsanteile. Durch diesen Durchschnittskosteneffekt verlieren kurzfristige Marktschwankungen an Bedeutung. — Wie sehen Sie die Entwicklung der Zinsen in nächster Zeit? Durch die langsam nachlassende Inflation wird sich auch die steigende Zinsentwicklung sehr wahrscheinlich verlangsamen beziehungsweise einem Ende nähern. „Mit gemanagten Anlagen an den Finanzmärkten partizipieren.“ Christoph Stickel, Leiter PrivateBanking, erläutert, wie Sie Geld in unsicheren Zeiten erfolgreich anlegen.
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